Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche bei Nine Casino

Ziele der Geldwäscheprävention

Die Maßnahmen zur Geldwäscheprävention sollen verhindern, dass Spielkonten zur Einzahlung, Verschleierung, Umwandlung oder Auszahlung von Vermögenswerten aus rechtswidrigen Quellen verwendet werden. Ebenso untersagt ist die Nutzung der Plattform zur Weiterleitung von Geldern zwischen verschiedenen Personen, Konten oder Zahlungsmitteln ohne einen nachvollziehbaren Spielzweck.

Zu den zentralen Kontrollzielen gehören die eindeutige Identifizierung jedes Kontoinhabers, die Überprüfung der angegebenen Wohnanschrift und die Feststellung, ob eingesetzte Zahlungsmittel der registrierten Person gehören. Nine Casino kontrolliert außerdem, ob Einzahlungen, Spieleinsätze und Auszahlungen mit dem bekannten Kunden- und Transaktionsprofil vereinbar sind.

Die internen Verfahren dienen der Erkennung ungewöhnlicher Spielmuster, auffälliger Ein- und Auszahlungsfolgen, mehrfach geführter oder miteinander verbundener Konten sowie möglicher Fälle von Identitätsmissbrauch. Festgestellte Abweichungen werden dokumentiert und über festgelegte interne Meldewege weitergeleitet.

Mitarbeiter in den Bereichen Kundenbetreuung, Zahlungsabwicklung, Betrugsprävention und Kontoprüfung erhalten Vorgaben zur Erkennung und Bearbeitung verdächtiger Aktivitäten. Bei einem begründeten Verdacht wird der Vorgang an die für Geldwäscheprävention zuständige Stelle weitergeleitet.

Kundenidentifizierung und KYC-Verfahren

Nine Casino wendet den Grundsatz „Kenne deinen Kunden“, international als KYC bezeichnet, zur Feststellung der Identität und des Wohnsitzes eines Kontoinhabers an. Die Prüfung kann bei der Registrierung, vor einer Auszahlung, nach einer Änderung persönlicher Daten oder während der bestehenden Kontobeziehung eingeleitet werden.

Die Art und der Umfang der Prüfung richten sich nach dem festgestellten Risiko. Neben einer regulären Kundenprüfung kann bei erhöhtem Risiko eine verstärkte Sorgfaltsprüfung durchgeführt werden, die zusätzliche Informationen zur Identität, Mittelherkunft oder wirtschaftlichen Situation umfasst.

Für die grundlegende Identifizierung können insbesondere folgende Angaben verlangt werden:

• vollständiger Vor- und Nachname;
• Geburtsdatum und Geburtsort;
• dauerhafte Wohnanschrift;
• Staatsangehörigkeit und Aufenthaltsland;
• E-Mail-Adresse und Telefonnummer;
• Art und Nummer des verwendeten Identitätsdokuments.

Zur Bestätigung der Identität können ein gültiger Personalausweis, Reisepass oder ein anderes anerkanntes amtliches Identitätsdokument angefordert werden. Als Adressnachweis können beispielsweise eine Versorgerrechnung, eine Behördenmitteilung oder ein Kontoauszug mit dem vollständigen Namen und der aktuellen Anschrift eingereicht werden.

Im Rahmen einer erweiterten Prüfung können ein weiteres amtliches Dokument, eine aktuelle Aufnahme des Kontoinhabers oder ein Nachweis über die Inhaberschaft einer verwendeten Zahlungsmethode verlangt werden. Bei einem Kartennachweis dürfen sicherheitsrelevante Kartendaten verdeckt werden, während der Name des Inhabers und die zur Zuordnung erforderlichen Angaben sichtbar bleiben müssen.

Eingereichte Dokumente müssen vollständig, unverändert, lesbar und gültig sein. Sie werden nicht zur Verifizierung verwendet, wenn der Name oder die Anschrift nicht mit den Kontodaten übereinstimmen, wesentliche Bereiche fehlen oder die Echtheit nicht bestätigt werden kann.

Bis zum Abschluss einer erforderlichen Prüfung können Auszahlungen, weitere Einzahlungen oder Änderungen persönlicher Kontodaten eingeschränkt werden. Wird die Kundenprüfung nicht erfolgreich abgeschlossen, kann das Konto vorübergehend gesperrt oder dauerhaft geschlossen werden.

Überwachung von Zahlungen und Spielaktivitäten

Nine Casino zeichnet die einem Spielkonto zugeordneten Transaktionen auf und prüft die Kontohistorie auf Anzeichen von Geldwäsche, Betrug oder sonstiger missbräuchlicher Nutzung. Dabei werden Einzahlungen, Auszahlungen, Spieleinsätze, Gewinne, Zahlungsmethoden und zeitliche Abfolgen von Transaktionen berücksichtigt.

Als auffällig können ungewöhnliche Beträge oder Häufigkeiten bei Ein- und Auszahlungen, unmittelbar auf Einzahlungen folgende Auszahlungsanträge sowie die Nutzung mehrerer Zahlungsmittel in kurzer Folge gelten. Auch widersprüchliche Angaben zur Mittelherkunft, ungewöhnliche Spielmuster oder Verbindungen zwischen mehreren Konten können eine vertiefte Prüfung auslösen.

Ein- und Auszahlungen müssen grundsätzlich über Zahlungsmittel erfolgen, die dem verifizierten Kontoinhaber zugeordnet sind. Zahlungen durch Dritte, direkte Übertragungen zwischen Spielern und die Verwendung eines Spielkontos als Zahlungsüberweisungsdienst sind nicht gestattet.

Vor einer Auszahlung können das verfügbare Guthaben, die zugrunde liegende Spielaktivität, die verwendete Zahlungsmethode und der Verifizierungsstatus geprüft werden. Bei einem erhöhten Risiko kann Nine Casino zusätzliche Unterlagen zur Herkunft der eingesetzten Geldmittel oder zum wirtschaftlichen Hintergrund einer Transaktion verlangen.

Als Nachweise zur Mittelherkunft können insbesondere Kontoauszüge, Gehaltsabrechnungen, Steuerunterlagen, Verkaufsverträge, Erbschaftsnachweise oder andere geeignete Dokumente angefordert werden. Die Unterlagen müssen die Herkunft und Verfügbarkeit der betreffenden Gelder nachvollziehbar belegen.

Konten von politisch exponierten Personen oder Personen mit einem erhöhten Risikoprofil können zusätzlichen Kontrollen unterliegen. Diese Prüfungen können die Herkunft des Vermögens, die Mittelherkunft, wirtschaftliche Beziehungen und den Hintergrund einzelner Transaktionen umfassen.

Während einer Untersuchung können Auszahlungen, Einzahlungen oder weitere Kontofunktionen vorübergehend eingeschränkt werden. Eine Freigabe erfolgt erst, wenn die erforderlichen Informationen vorliegen und der Vorgang nach den internen Kontrollverfahren bewertet wurde.

Verdachtsmeldungen und Aufbewahrung von Unterlagen

Jeder festgestellte Verdachtsfall wird intern dokumentiert und an die für Geldwäscheprävention zuständige Stelle weitergeleitet. Dort werden die verfügbaren Konto-, Identitäts-, Zahlungs-, Geräte- und Kommunikationsdaten geprüft und die erforderlichen weiteren Maßnahmen festgelegt.

Bestehen Anhaltspunkte für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug, Identitätsmissbrauch oder eine andere rechtswidrige Handlung, kann eine Meldung an die zuständige Meldestelle oder Ermittlungsbehörde erfolgen. Die Entscheidung wird anhand der anwendbaren gesetzlichen Anforderungen und der dokumentierten Risikobewertung getroffen.

Für Sachverhalte mit rechtlichem Bezug zu Deutschland ist die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen zuständig. Diese wird international als Financial Intelligence Unit, abgekürzt FIU, bezeichnet und nimmt Verdachtsmeldungen zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung entgegen.

Der betroffene Kontoinhaber wird nicht darüber informiert, ob eine interne Untersuchung oder eine Verdachtsmeldung vorbereitet oder durchgeführt wird, wenn eine solche Mitteilung gesetzliche Pflichten, behördliche Maßnahmen oder die Wirksamkeit der Untersuchung beeinträchtigen könnte.

Nine Casino führt Aufzeichnungen über Kundenprüfungen, Verifizierungsdokumente, Transaktionen, interne Prüfvermerke, Entscheidungen und Kommunikation. Diese Daten werden für den Zeitraum gespeichert, der nach den anwendbaren gesetzlichen, regulatorischen und betrieblichen Aufbewahrungspflichten erforderlich ist.

Der Zugriff auf gespeicherte Unterlagen ist auf autorisierte Mitarbeiter, beauftragte Dienstleister und gesetzlich berechtigte Behörden beschränkt. Die Daten können zur Rekonstruktion früherer Transaktionen, zur Prüfung von Kontoverbindungen, zur Bearbeitung behördlicher Anfragen und zur Verteidigung rechtlicher Ansprüche verwendet werden.

Nach Ablauf der maßgeblichen Aufbewahrungsfristen werden personenbezogene Daten gelöscht oder anonymisiert, sofern keine fortbestehende gesetzliche Verpflichtung, behördliche Anordnung oder laufende Untersuchung entgegensteht.

Einhaltung und Zusammenarbeit mit Behörden

Nine Casino unterhält interne Verfahren zur Umsetzung anwendbarer Anforderungen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug und sonstiger Finanzkriminalität. Dazu gehören dokumentierte Zuständigkeiten, festgelegte Meldewege, Mitarbeiterschulungen, Transaktionskontrollen und regelmäßige Risikobewertungen.

Rechtmäßige Anfragen zuständiger Behörden werden nach den geltenden Vorschriften bearbeitet. Dabei können Identitätsdaten, Transaktionsunterlagen, Kontohistorien, technische Zugriffsdaten und interne Prüfvermerke übermittelt werden, soweit eine gesetzliche Grundlage oder verbindliche Anordnung besteht.

Nine Casino kann außerdem Sorgfaltsprüfungen bei Zahlungsdienstleistern, Geschäftspartnern und anderen beteiligten Unternehmen durchführen. Hierzu können Angaben zur Unternehmensregistrierung, Eigentums- und Leitungsstruktur, Geschäftsanschrift und wirtschaftlichen Tätigkeit erhoben und dokumentiert werden.

Die Registrierung und Nutzung ist Personen aus Ländern oder Gebieten untersagt, in denen das Angebot gegen anwendbare Glücksspiel-, Sanktions-, Lizenz- oder Finanzvorschriften verstoßen würde. Ebenfalls ausgeschlossen sind Personen, Organisationen und wirtschaftlich Berechtigte, die auf einer anwendbaren Sanktionsliste geführt werden.

Eine Registrierung kann abgelehnt und ein bestehendes Konto eingeschränkt oder geschlossen werden, wenn eine ausreichende Identitäts-, Herkunfts- oder Risikoprüfung nicht abgeschlossen werden kann. Dies gilt auch, wenn widersprüchliche Angaben vorliegen oder ein Verstoß gegen geografische Beschränkungen festgestellt wird.

Die Umgehung solcher Beschränkungen durch falsche Wohnsitzangaben, fremde Dokumente, Konten Dritter oder technische Standortverschleierung ist nicht gestattet. Entsprechende Aktivitäten können zur Kontosperrung, Zurückhaltung von Transaktionen und Meldung an zuständige Stellen führen.

Pflichten der Spieler

Jeder Spieler ist verpflichtet, bei der Registrierung und während der gesamten Kontonutzung vollständige, aktuelle und wahrheitsgemäße Angaben zu machen. Änderungen des Namens, der Wohnanschrift, der Telefonnummer, der E-Mail-Adresse, der Staatsangehörigkeit oder anderer verifizierungsrelevanter Informationen müssen unverzüglich mitgeteilt werden.

Angeforderte Identitäts-, Adress-, Zahlungs- und Mittelherkunftsnachweise sind über den vorgesehenen Übertragungsweg einzureichen. Dokumente dürfen nicht verändert, beschnitten, unkenntlich gemacht, verfälscht oder unter dem Namen einer anderen Person vorgelegt werden.

Spieler dürfen ausschließlich eigene Konten und Zahlungsmittel verwenden. Einzahlungen oder Auszahlungen im Namen Dritter, die gemeinsame Nutzung eines Spielkontos, die Weitergabe von Zugangsdaten und direkte Guthabenübertragungen zwischen Spielern sind untersagt.

Die Herkunft der eingesetzten Gelder muss rechtmäßig und auf Anfrage nachvollziehbar sein. Der Kontoinhaber ist verpflichtet, geeignete Nachweise einzureichen und begründete Fragen zum wirtschaftlichen Hintergrund einer Transaktion vollständig zu beantworten.

Unbekannte Anmeldungen, nicht autorisierte Zahlungen und ein vermuteter Zugriff durch Dritte sind unverzüglich zu melden. Bis zur Klärung des Vorgangs sollte der Kontoinhaber das Passwort ändern, aktive Sitzungen beenden und keine weiteren Transaktionen veranlassen.

Die Verweigerung einer erforderlichen Prüfung, die Vorlage widersprüchlicher Angaben oder die fehlende Mitwirkung bei einer begründeten Complianceanfrage kann zur Einschränkung oder Schließung des Kontos führen. Weitere Ein- und Auszahlungen können bis zum Abschluss der Prüfung gesperrt werden.

Mit der Erstellung und Nutzung eines Spielkontos verpflichtet sich der Spieler, die Anforderungen dieser Richtlinie einzuhalten und bei erforderlichen Prüfungen mitzuwirken. Nine Casino überprüft seine Kontrollverfahren regelmäßig und passt sie an geänderte gesetzliche Anforderungen, neue Risikomuster und technische Entwicklungen an.